Tiềm ẩn nhiều rủi ro
Ngày 24/1, Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang cho hay, thời gian gần đây, do nhu cầu ngày càng cao của người dân về mua bán, trao đổi, thanh toán ngoại tệ (nhất là tiền Trung Quốc) xuất hiện nhiều nhóm, bài viết trên các mạng xã hội như: Facebook, Telegram, Tiktok, X… thu hút đông đảo người quan tâm tham gia.
Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền”, “thanh toán” bằng tiền Trung Quốc trên các trang mạng xã hội cho ra nhiều kết quả tìm kiếm liên quan “đổi tiền Việt – Trung” trên các nhóm, kênh Fanpage. Đặc biệt, hoạt động này nở rộ trong dịp Tết 2025.
Chính vì những tiện lợi như dễ mua bán, trao đổi, giải quyết nhu cầu sử dụng ngoại tệ để đi du lịch, làm ăn buôn bán, công tác nước ngoài…, việc mua, bán ngoại tệ tiềm ẩn nhiều rủi ro trong giao dịch.
 |
| Chỉ cần gõ từ khóa "đổi tiền Việt - Trung" cho ra hàng loạt kết quả tìm kiếm từ các Fanpage đổi tiền ngoại tệ. Ảnh: Hải Sơn |
Theo đại diện Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang, việc mua bán, trao đổi, thanh toán ngoại tệ trên mạng xã hội tiềm ẩn nhiều nguy cơ, rủi ro dễ bị các đối tượng lừa đảo lợi dụng. Các đối tượng sử dụng nhiều kịch bản, chiêu trò tinh vi, đưa ra các lời mời mua bán, đổi tiền ngoại tệ với giá cực kỳ hấp dẫn, thấp hơn tỷ giá trên thị trường.
Việc thanh toán cũng không yêu cầu đặt cọc trước, để dụ dỗ những người có nhu cầu đổi, thanh toán, bằng ngoại tệ để họ tin tưởng dẫn đến hậu quả khó lường như: Mua bán, vận chuyển ngoại tệ trái phép qua biên giới, lừa đảo, rửa tiền, mua bán các mặt hàng cấm, hàng hóa trái phép, phí chênh lệch cao, tiền giả…
“Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì bị các đối tượng lừa đảo chặn liên lạc, “bùng” tiền cọc của khách. Thậm chí, có trường hợp bị cơ quan chức năng nước ngoài “đóng băng” tài khoản (khóa tài khoản nước ngoài - PV) để điều tra, tịch thu... do các giao dịch, trao đổi mua bán ngoại tệ có dấu hiệu vi phạm pháp luật”, đại diện Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang cho hay.
Thu, mua ngoại tệ trái phép bị phạt tù đến 3 năm
Đại diện Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang cho rằng, hoạt động thu, mua ngoại tệ trái phép hiện đang gây ảnh hưởng lớn đến tình hình an ninh, trật tự khi tạo điều kiện thuận lợi cho các đối tượng tội phạm trên không gian mạng hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và mua bán trao đổi ngoại tệ trái phép trên địa bàn tỉnh Bắc Giang.
 |
| Nhiều lời mời chào đổi tiền ngoại tệ trên mạng xã hội. Ảnh: Công an tỉnh Bắc Giang |
 |
Lời mời chào đổi tiền ngoại tệ xuyên Tết của một thành viên trên Fanpage "ĐỔI TIỀN VIỆT TRUNG-NẠP TỆ ALIPAY-WECHAT, THANH TOÁN HỘ TAOBAO-1688" có trên 100 nghìn thành viên. Ảnh chụp màn hình |
Để có thể phòng tránh được thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang khuyến cáo những người có nhu cầu mua bán, trao đổi, thanh toán ngoại tệ nên lựa chọn các địa chỉ uy tín để thực hiện giao dịch đổi tiền ngoại tệ. Không tham gia vào giao dịch tiền tệ không rõ nguồn gốc trên mạng xã hội hoặc qua các nền tảng không chính thức.
“Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, phải xác minh, kiểm tra kỹ thông tin đối tác giao dịch, nguồn gốc giao dịch, cũng như các thông tin khác liên quan. Cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền, đặt cọc trước.
Trong trường hợp phát hiện đối tượng lừa đảo, rửa tiền và mua bán trao đổi ngoại tệ trái pháp luật cần báo cáo ngay với cơ quan Công an để có thể giải quyết và kịp thời điều tra, xử lý đối tượng lừa đảo”, đại diện Phòng An ninh đối ngoại, Công an tỉnh Bắc Giang cảnh báo.
Theo luật sư Ma Văn Giang – Đoàn Luật sư TP Hà Nội, tại Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/08/2011 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép, hoạt động thu mua ngoại tệ là một trong những ngành nghề kinh doanh của tổ chức tín dụng và chỉ có tổ chức tín dụng mới được phép thu mua ngoại tệ. Việc các cá nhân, tổ chức khác thực hiện hành vi thu, mua ngoại tệ được coi là hành vi vi phạm pháp luật. “Căn cứ tính chất, mức độ vi phạm của hành vi vi phạm, người thực hiện hành vi thu, mua ngoại tệ có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm”, luật sư Ma Văn Giang – Đoàn Luật sư TP Hà Nội thông tin thêm. |
